経営改善

資金繰り表を銀行などの金融機関に毎月提出する｜融資の相談がスムーズになる理由

資金繰り表と試算表を毎月、銀行や信用金庫などの金融機関に提出すると、融資の相談がスムーズに進みます。担当者が融資稟議を書きやすくなる理由と、悪い月こそ出すべき理由、無理なく続けられる提出のしかたを解説します。

事業資金の借入を一本化して返済を軽くする｜借り足しで資金繰りが重くなる仕組み

事業資金を借り足すと、残高は増えていないのに毎月の返済だけが重くなる。その仕組みを数字で示し、借換による一本化と注意点、借りる前に資金繰り表で確かめることを実務の視点で書く。

資金繰り表の作り方｜完璧を目指さず、まず一枚

資金繰り表の実務的な作り方。エクセルの無料ひな型の入手先、用意する資料、数字を埋める順番、消費税など忘れやすい支出、どこまで厳密に作るべきかの線引きまで、実務の視点で解説。

資金繰り表とは何か｜作る前に知っておくべき考え方

頭の中の資金繰りから、表の上の資金繰りへ。資金繰り表とは何か、作る目的と必要性、直前の金融機関への相談ではなぜ遅いのか。12ヶ月分の基本構成、行動とセットにした売上予測、毎月の予実管理を実務の視点で解説。